【银行间隔夜拆借利率是什么】银行间隔夜拆借利率，通常指的是“隔夜利率”，是银行之间在金融市场中为了满足短期资金需求而进行的借贷行为所涉及的利率。这种利率是衡量市场流动性的重要指标之一，也是中央银行调节货币政策的重要工具。
在实际操作中，银行可能会因为短期资金短缺或过剩而进行隔夜拆借。例如，一家银行可能在某一天的营业结束时发现其准备金不足，就需要向其他有闲置资金的银行借款，期限通常为一个工作日（即隔夜）。这种借贷行为所使用的利率就是“隔夜拆借利率”。
不同国家和地区有不同的隔夜利率体系。例如：
- 美国：联邦基金利率（Federal Funds Rate）是最常见的隔夜拆借利率。
- 欧洲：欧元区的隔夜利率称为“欧元隔夜利率”（EONIA）。
- 中国：中国的隔夜拆借利率主要参考“上海银行间同业拆放利率”（SHIBOR）中的隔夜品种。
这些利率不仅影响银行的融资成本，也对整个经济的信贷环境和通货膨胀水平产生重要影响。
银行间隔夜拆借利率总结表
| 项目 | 内容 |
| 中文名称 | 银行间隔夜拆借利率 |
| 英文名称 | Overnight Interbank Rate |
| 定义 | 银行之间为满足短期资金需求而进行的隔夜借贷所使用的利率 |
| 主要作用 | 调节市场流动性、影响货币政策、决定银行融资成本 |
| 典型例子 | 美国联邦基金利率、欧元区EONIA、中国SHIBOR隔夜利率 |
| 特点 | 短期、高流动性、受央行政策影响大 |
| 影响因素 | 市场供需、央行货币政策、经济状况等 |
通过了解银行间隔夜拆借利率，可以帮助我们更好地理解金融市场运行机制以及央行货币政策的实际效果。对于投资者、企业和政策制定者而言，关注这一利率的变化具有重要意义。
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